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Le DICI remplace la notice d’information des FCPE

Directive UCITS IV

Le 29/06/2012

Tous les acteurs européens de la gestion d’actifs doivent se conformer à la directive européenne UCITS IV (directive européenne 2009/65/CE du 13 juillet 2009) dont l’une des mesures phares est l’instauration du DICI.

Qu’est-ce que le DICI ?

 

Le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) est un document standardisé qui remplacera progressivement d’ici juin 2013 la notice d’information.

Ce nouveau document synthétique offre aux investisseurs des informations harmonisées et simplifiées facilitant la comparaison des caractéristiques des FCPE avant tout investissement.

Focus sur le contenu du DICI

 

Il dispose d’une structure fixe avec des rubriques prédéterminées :

  • Introduction ;
  • Objectif de gestion et politique d’investissement ;
  • Profil de risque et de rendement ;
  • Tableau des frais supportés par le fonds ;
  • Histogramme des performances passées ;
  • Informations pratiques.
Illustration DICI

 

Parmi ses rubriques, le profil de risque et de rendement mérite une attention particulière :


nouvelle échelle de risque DICI

Son échelle numérique allant de 1 à 7 représente des niveaux de risques et de rendements croissants. Cet indicateur peut évoluer dans le temps (contrôle périodique et mise à jour tous les 4 mois).

 

La méthodologie générale du calcul de cet indicateur s’appuie sur la volatilité historique annualisée, d’après les rendements hebdomadaires du FCPE sur une période de 5 ans.

Le DICI présente aussi un tableau unique des frais supportés par le fonds


  • frais ponctuels prélevés avant ou après investissement (les commissions de souscription et de rachat de la notice d’information sont désormais qualifiées de frais d’entrée et de sortie au sein du DICI) ;
  • frais courants, prélevés par le FCPE sur une année ;
  • frais prélevés sous conditions de surperformance (% de la commission de surperformance par rapport à l’indicateur de référence).
Tableau unique des frais supportés par le fonds

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