Les bonnes questions à se poser
Je souhaite investir ma prime d’intéressement et/ou de participation, faire des versements ou des arbitrages sur mon PEE et/ou mon PERCO. Comment choisir la manière dont sera gérée mon épargne et les placements sur lesquels investir ?
Comment définir mon profil d’investisseur ?
Choisir des placements d’épargne salariale adaptés nécessite de déterminer préalablement votre profil d’investisseur. Avant d’investir, pensez donc à vous poser 3 questions essentielles :
QUEL EST VOTRE OBJECTIF PRIORITAIRE ?
Epargner sur le long terme, se constituer une épargne de précaution, ou encore financer un projet comme l’achat de la résidence principale, etc.
QUEL EST VOTRE HORIZON DE PLACEMENT ?
Aurez-vous prochainement besoin de votre épargne pour financer un projet ? Investissez-vous pour 3 ans, 5 ans, 10 ans… ou pour votre retraite ?
QUELLE EST VOTRE SENSIBILITE AU RISQUE ?
Etes-vous prêt à prendre des risques pour bénéficier d’un potentiel de performance plus important ? De manière générale, plus le potentiel de performance d’un placement est élevé, plus son niveau de risque est important.
A savoir
Votre situation et vos projets ont évolué ? Votre profil d’investisseur peut changer au fil du temps. Pensez donc à le redéfinir régulièrement !